Kripto para birimleri dolandırıcılık ve kara para aklama ile doludur

Chris Skinner

Bu, paylaşmaktan mutluluk duyduğum bir haber başlığı değil, ancak dolandırıldıktan sonra bunu paylaşmanın zamanı geldi. Sonuçta, finans sektöründe çalıştığım için tüm suç dolandırıcılıklarına karşı bilgili olduğumu düşünebilirsiniz. Ama değilim.

Elbette, bir paketin teslim edilemediğini belirten SMS veya bana 5 milyon sterlin miras bırakan Gordon Skinner'ın varisi olduğumu söyleyen e-posta gibi dolandırıcılık yöntemleri çok bariz, ancak bazıları daha gizemli.

Benim deneyimim, fiziksel bir Bitcoin'e sahip olmam. On yıl önce şaka olarak satın almıştım ve nakde çevirmeye karar verdim. Bitcoin adresim olduğu için bunun kolay olacağını düşünerek süreci başlattım, ancak özel anahtarlarımın olmadığını fark ettim. Özel anahtarlar, bir bitcoin adresinin kilidini açmak için gereklidir ve on yıl önce bana bitcoin satan zeki dolandırıcı bunları göndermedi. Bu yüzden, kayıp anahtarları geri almanın mümkün olup olmadığını Google'da aramaya başladım ve bunu yapabileceğini vaat eden bir şirket buldum.

Yapamadılar.

Yaptıkları şey, kayıp özel anahtarları bulabileceklerine söz vermek ve ardından anahtarları almak için engelleri ve geçitleri aşmak için ödeme yapmanız gerektiğini söylemek. Tabii ki, ödeme yaparsanız, sadece parayı alıyorlar. Ne kadar ödeme yaparsanız yapın, kayıp özel anahtarları almanın bir yolu yok. Bu bana bir ders oldu ve evet, dolandırıldım. Tek teselli, ilk ödemeyi yaptıktan sonra bu adamların dolandırıcı olduğunu anlayacak kadar akıllı olmamdı.

Kripto para alanında dolandırıcılık bugün çok yaygındır. Kripto suçluları 2025 yılında 3,4 milyar doların üzerinde para çaldı. Bu paranın önemli bir kısmı büyük ölçekli hacklemelerden elde edildi, ancak bireysel yatırımcılara yönelik saldırılar da arttı ve bireylerden çalınan paranın değeri yaklaşık 713 milyon dolara ulaştı.

Sahte ticaret platformlarından, derin sahte ünlüleri kullanan yapay zeka tarafından oluşturulan reklamlara, romantik dolandırıcılık ve benzeri güven ilişkilerini kullanarak zamanla birini dolandırmaya kadar pek çok dolandırıcılık türü var.

Bir de kara para aklama var.

Blockchain analiz şirketi Chainalysis'e göre, kripto para aklama 2025 yılında 82 milyar dolara ulaştı*, bu da 2020'den bu yana sekiz kattan fazla bir artış anlamına geliyor. Görünüşe göre bunun çoğu Çin'den geliyor. Chainalysis, Çince para aklama ağlarının (Chinese-language money laundering networks / CMLN'ler) şu anda kripto para aklama faaliyetlerini domine ettiğini ve son beş yılda yasadışı kripto fonlarının yaklaşık yüzde 20'sini işlediğini tahmin ediyor.

İranlı operatörler kripto para üzerinden her zamankinden daha fazla para transferi yaparken, bu durum biraz şaşırtıcı. Kripto analizi şirketi Elliptic'in raporuna göre, Reform UK lideri Nigel Farage'ın övdüğü Tether şirketi tarafından çıkarılan en az 507 milyon dolarlık kripto para, rejime yönelik küresel yaptırımlardan kaçınmak için İran merkez bankası tarafından kontrol edildiği görünen hesaplardan geçti.

Bu beni şaşırtmadı, çünkü on yıldan fazla bir süre önce İran'da bir konferansta sunum yapmış ve onlara yaptırımlardan kaçınmak için en iyi seçeneğin kripto para birimine yatırım yapmak olduğunu tavsiye etmiştim. Oops! Bunu blogumda yazmamalı mıydım?

Tüm bunlar elbette kripto para birimlerinin adını kötüye çıkarıyor. Aslında kötü bir şey değil – unutmayın, kripto para birimleri, insanların aracı olmadan gerçek zamanlı olarak para paylaşabilmelerini sağlamak için tasarlanmıştır. Satoshi Nakamoto'nun vizyonu şöyleydi:

“Tamamen eşler arası bir elektronik para birimi, çevrimiçi ödemelerin bir finans kurumu aracılığı olmadan bir taraftan diğerine doğrudan gönderilmesini sağlayacaktır.”

Sorun şu ki, denetim sağlayacak bir aracı olmadan, tüm piyasa suç faaliyetleri için fırsatlarla doludur. Bu sadece benim görüşüm ama, her zaman söylediğim gibi, yönetişim olmadan para sahibi olamazsınız. Soru şu: bu yönetim kimdir?

Bu arada, başlığıma geri dönersek: Kripto para birimleri dolandırıcılık ve kara para aklama ile doludur. Bu, geleneksel finansal hizmetlerde gördüğümüz şeylerin aynısını yansıtmaktadır.

* İlginçtir ki, bunu yazarken, kripto para birimlerini kullanan yasadışı faaliyetlerin Chainalysis'in tahmininin iki katı olduğunu düşünen başka bir şirket olan TRM Labs'tan bir rapor aldım. Raporlarına göre, yasadışı kripto para birimi faaliyetleri 2025 yılında 158 milyar dolara yükselerek yıllık bazda %145 artış kaydetti.

Kripto suçlarını takip eden bir platform olan TRM Labs, bu artışın bir kısmını, yasadışı akışların ölçeğini ve bağlamını daha iyi yakalayan yeni metodolojik iyileştirmelere bağlıyor. Güncellenen analiz, yasadışı faaliyetlerin tüm zincir içi hacmin %1,2'sini oluşturduğunu, yasadışı aktörlerin ise mevcut kripto likiditesinin %2,7'sini ele geçirdiğini gösteriyor.

Önemli bulgular şunlardır:

• Yaptırımlarla ilgili faaliyetler, özellikle Rusya ile bağlantılı ağların etkisiyle %400'ün üzerinde artış gösterdi.
• Rubleye sabitlenmiş bir stabilcoin (A7A5), 72 milyar doların üzerinde işlem gerçekleştirerek yasadışı faaliyetlerde başı çekti.
• Stabilcoinler, yaptırım uygulanan kuruluşlara yönelik yasadışı akışların yaklaşık %95'ini oluşturdu.
• Çince dilinde hizmet veren emanet ve kara para aklama ağları, 100 milyar doların üzerinde işlem gerçekleştirerek küresel yasadışı ödeme altyapısı olarak işlev gördü.

Kripto suçlarının artmasının nedeni, kriptonun artık küresel finansın derinlerine yerleşmiş olması ve yapay zeka destekli dolandırıcılık ile finansal suçların hızının manzarayı yeniden şekillendirmesidir.

Chris Skinner'ın Scala Yayıncılık'tan çıkan kitabı 

Dijital Dönüşüm - Liderlerden Dersler: https://www.scalakitapci.com/dijital-donusum-chris-skinner